专业投资者是什么?

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“专业投资者”这个概念在国内外并没有统一的定义,不同国家对专业投资者的界定也有不同。 常见的对专业投资者定义有如下几种: (1) 某项金融资产所有权归属的法定认定; (2) 拥有特定金融工具、金融产品或金融资产组合的专业人员; (3) 在某一领域从事交易并拥有足够知识和经验的人; (4) 有能力正确理解和有效利用相关投资产品特征和投资策略,并有能力控制相应风险的人;(RMI)(5) 具备相应专业知识和经历,能正确理解投资品种内涵并据此进行合理决策,同时能有效地控制投资风险的人;(CIMA) 在我国目前对“专业投资者”尚无明确定义,但根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三条之规定,下列主体可以认定为专业投资者:

(一)取得基金从业资格的证券公司及其资管部门;

(二)取得基金从业资格的其他金融机构;

(三)具有两年以上证券、基金、期货、外汇等资产管理经历或三年以上投资咨询经历且符合相关条件的自然人。

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