投资顾问属于哪个部门？
“投资顾问”四个字作为一个行业出现的，大概是在1970年代的美国。当时美国刚刚走出第一次世界大战的阴影，战后的经济危机让人们意识到单一产业的脆弱，开始寻求多元化资产配置，同时利率处于历史低位，无风险资产收益惨淡。 与此同时，人类历史上第一只指数型基金诞生——道琼斯指数开始定期公布。指数的概念从此引入国内，并逐步发展成为一种衡量工具、一种配置工具甚至是交易工具（期现套利）在金融领域有着广泛的应用。 伴随着指数的出现，人们对于基准的调控需求上升——如何根据一定的规则调整组合以回归目标基准？于是，主动管理应运而生并且迅速成为了业界宠儿。但是，没有人能完全超越基准，主动管理最终归结于降低风险和保持平稳（跟踪），这是由资产管理行业的本质决定的。
既然无法获取超过基准的收益，那为什么要选择我们？这时，投资顾问的理念得到了体现：提供全方位的服务，帮助客户做好资金的计划和管理，通过合理的策略达到最优的效果。投资顾问这个概念在美国从出现至今一直深受青睐。 而国内目前处于一个什么样的发展阶段呢？
自上世纪九十年代末期成立首家证券公司以来，我国公募基金行业已经发展了二十多年。在此期间，监管机构始终将保证投资者利益作为行业发展的核心，推动着基金行业不断规范和发展。
然而，行业发展过程中也存在着问题。以股票基金为例，2015年之前，平均下来一只新发的股票类基金都有接近9成的认购比例，这意味着投资者对于基金的信任程度以及参与热情都是很高的；而到了2016年和2017年，这种高信任度和高热情却发生了逆转，大量“闭门”募集的基金产品层出不穷，甚至不乏有募集失败的情况发生。
造成这一转变的关键在于市场格局的转变——互联网金融的蓬勃发展带来了更多元化的金融产品和服务，同时利率市场化和存款保险制度的推行也改变了金融机构的盈利模式和风控理念。而对于个人投资者来说，全球资产配置理念和互联网金融的便捷使得他们不再局限于传统模式，“主动找”基金的投资顾问服务正逐渐被“被动收”基金销售的产品推荐所替代。