基金管理费贵吗?

夏英元夏英元最佳答案最佳答案

不请自来~ 首先明确一点,无论是公募基金还是私募基金都是收取一定的费用的,只不过基金公司收取的费用是管理费,而私募基金公司收取的费用是托管费和业绩报酬(个别情况还有管理费)。接下来简单讲讲这三类费用是什么、怎么收以及收多少的问题。

1.管理费 所谓管理费其实就是基金管理人(也就是基金公司)在运作基金产品时所收取的费用。目前市场上普遍运行的是买卖双向收费的模式,也就是说不论基金的买入卖出是否成功,基金公司都会收取一次管理费。至于收取的比例,根据基金合同中的约定,基金管理人应当将本基金净资产收益的90%支付给投资者(也就是90%的收益归投资人所有,剩下10%的损失由投资人承担,当然啦,损失的部分最终还是要补回来的),其余部分作为基金管理人自己的管理成本。不过需要注意的是,如果出现了巨额赎回的情况,管理费仍然需要按照日净值进行计算并扣除。

2.托管费 顾名思义,就是基金托管人(一般是券商或者银行)托管基金资产所收取的费用。虽然基金的资产由基金公司进行管理,但资金的账户和资产的交易仍然需要委托专业的机构进行操作。托管费一般按照基金资产规模(余额)的0.5%~3%收取,不过现在一般的基金托管费都实行基准费用制,也就是按照一定标准(比如每年250万元)核定给基金公司,超过部分再按实际发生额收取。

3.业绩报酬 这个就是私募基金的专属费用了。所谓业绩报酬是指当私募基金的投资业绩达到约定的目标后,管理人从基金投资收益中获取的奖励。目前行业内比较认可的主要有以下几种模式: (1)20%的资金作为管理费,80%的资金作为业绩报酬; (2)25%的资金作为管理费,75%的资金作为业绩报酬; (3)30%的资金作为管理费,70%的资金作为业绩报酬; (4)20%的资金作为保底管理费,80%的资金作为业绩提成。 以上四种方式属于基金行业内的“行规”,具体如何选择主要取决于基金公司的投资策略、市场情况及预期、风险承受能力等因素。

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