如何做资产配置报告书？
在给客户做资产配置报告书的时候，可以按下面步骤进行：
第一步：要对客户目前的资产持有情况、家庭年收入支出情况、未来资金使用计划等信息进行了解，并且在与客户沟通的过程中，要认真做好记录。在对客户信息掌握全面的基础上，分析客户目前存在的财务问题，以及急需解决的理财目标，在此基础上提出一个总的原则，在与客户沟通中不断进行完善。
第二步：要制定客户资产配置方案的总的原则，这个原则的制定一定要紧跟着客户的财务问题的解决及财务目标的实现而制定，切不可将此两项分开来做。
第三步：根据制定好的总的原则，结合当前理财市场上的各种理财产品的风险收益特征，以及宏观经济形势，为客户提供2-3种的备选资产配置方案，切不可仅提供一种方案。
第四步：将为客户制定好的备选方案，以及每类产品详细的配置比例，以及收益的预期，还有投资期限等信息打印出来，便于在与客户当面沟通时，可为客户提供书面的备选方案。在与客户当面沟通的过程中，将每种方案的优缺点，以及可能存在的风险性为客户提供详细的分析说明，以供客户选择。
第五步：在与客户沟通后，确定最终采用那种资产配置方案，可以将其它方案附在后面，便于客户日后可做参考。