基金转换有限额吗?

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1、关于基金转换的限额,每个基金的合同都有约定,以广发中证500指数为例(基金合同第28页),转换限制为不超过900万份; 同样,易方达沪深300也有限制(基金合同第68页),转换份额上限为900万股。 也就是说,单个投资者一次最多只能转换900万份对应基金份额。

需要说明的是,虽然基金合同对每笔转换有数量限定,但并不表示一次性全部转换为等值金额的产品,具体转换金额会按交易当日相应基金的净值进行换算。例如,某投资者持有某开放式基金的份额为700万分,欲一次性全部转换成该基金公司旗下另一只开放式基金,那么实际可转换金额为700万*2=1400万元。 但若同时转让其他基金,则需考虑不同基金之间净值增长可能不一致的情况。

2、除了上面提到的基金合同中对单笔转换有限额以外,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,一个自然人中同一时间持有的单一基金份额不得超过300万份,同一投资人同一个账户在不同销售机构持有单只基金份额的总数不能超过300万份。 这意味着,如果同时考虑到单个投资者的资金量以及不同销售机构的额度限制等因素,单次最多也就能够转得300多万份对应的基金份额。 不过,对于大多数普通的基金持有人来说,一般情况下完全没有必要担心转换额度的问题,因为单笔转换的份额一般都比较少,而且基金公司一般也不会允许投资者一次性全部转换走所有基金份额。

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