基金赎回管理费怎么算?
1、什么是基金的赎回? 投资人买卖基金的一种方式,与申购对应;具体来说是卖出基金。
2、如何计算基金的赎回费用? 假设某投资者持有基金份额5000份,赎回时T日的基金份额净值(NAV)为0.879元/份,T+3日收到银行兑付的款项8,790元。该投资者的赎回费用计算方法如下: 赎回费用=赎回金额8,790元×赎回费率0.5%=43.95元 值得注意的是:对于“赎回费用”中的“赎回金额”一栏,不同的销售机构显示的金额可能有所不同,比如有的销售机构将客户已到账但未交易的部分资金也计入其中,这时就需要客户注意自己实际收到的款项数额。
3、哪些情况需要支付赎回费用? 一般而言,赎回费用只发生在特定情况下——在基金的“暂停运作”或者“清算”期间,以及赎回份额超过基金公司规定的限额等情况时,才会收取一定的费用。 如果投资者在认购时错误地将款项汇入代销机构账户或托管行,而代销机构或托管行却未及时通知基金管理人并进行有效处理,导致基金管理人未能准确确认投资者的认购申请并确认成功买入,则会产生上述情形。
这种情况下,由于基金管理人不认可投资者的认购申请,因此需要向投资者退还其支付的款项并加计利息,但并不属于基金的赎回,故不会产生额外的赎回费用。 不过,需要注意的是,虽然上述情况需要退还款项给投资者,但并不是说这些款项就原路返回至投资者的银行账户。由于商业银行作为基金销售的代理机构,需按照《证券投资基金法》及其他相关规定,将其收取的费用上缴至中国证监会指定的结算备付金账户,再由相关机构进行统一分配。 所以,最终能够收到退款的还是基金行业协会和监管部门。