怎么看基金最大回撤率？
最大回撤，也可以理解成亏损最多的时候，净亏了20%，从100元到了80元，这就是最大的回撤了。 最大回撤的量化定义是，某一次交易或者某一段时间内，盈利率最低的一天（或一段时间）的交易结果。 对于投资者来说，了解基金的回撤情况是非常有必要的。因为只有知道了在什么时候会亏，才有可能及时止损、止盈，不至于让小的失误导致大的损失。 同时，我们还可以进一步分析最大回撤发生的时间点和原因等等，对于规避风险可以起到非常重要的作用。
比如我们可以发现，有的基金总是在牛市中尾端出现大幅回撤，而有的却在熊市的初期就深度回调，这说明我们对时机的判断可能比本身赚钱的能力更重要。 如果我们能够较好地把握时机，那么在牛市末尾及时卖出，或者在熊市初期果断进场，都很有利于降低我们的整体回撤。 所以，我们在挑选基金的时候，除了要看长期的收益和风险状况之外，还要关注基金在不同时期的回撤情况。
当然了，有些情况下的回撤并没有那么可怕——比如说当市场处于震荡市时，上涨与下跌的概率实际上相当，因此发生回撤也是在所难免的，只要我们不抱有“买在高点、卖在低点”的幻想就可以了；
又或者是我们选择了优质的企业做长期投资和持有，那么短期内的回撤也就不是那么让人难以接受。 因为企业的发展是一个动态的过程，有可能我们的决策在短期内并不会得到反应，反而是过了几年之后再回头看，才发现其中的机会。
总之，了解基金的最大回撤情况有助于我们更全面、更客观地对基金进行评价。毕竟，投资是一场马拉松而不是短跑，我们在关注开始、关注终点的同时，还需要注意沿途的风景和身体状况。