南方小康基金怎么样?
1.首先,这是一个混合型基金,投资方向是偏股的(80%以上的资产投资于股票和债券);
2. 成立时间不长,才不到4年时间里,所以缺乏历史业绩参考,只有四个完整自然年度的业绩数据; 目前任职基金经理的易方达新人张博恒,并没有特别出众的地方,从13年加入易方达后一直到现在也不过管理了5只产品,资历比较浅。不过,这仅仅四年时间里,能够从市场获得这么亮眼的收益还是非常厉害的! 所以从这个角度来讲,这支基金还是很优秀的;
3. 费用比较低,管理费和托管费都很便宜,每100块钱本金只需要交5毛钱的管理费用,这点对于基金这种长期投资产品来说非常重要,可以省不少钱;
4. 因为投资方向是证券市场的标的,属于高风险高收益的产品,所以有一定的风险承受能力,资金投向主要在A股。
作为基金市场里面比较常见的指数型基金品种,华夏南方小康ETF主要是采用完全复制南方小康产业指数成份股和备选成份股的方式来组建基金的投资组合的,并且会根据标的指数的成份股组成及权重的变动而进行相应组合调整的。一般来说,南方小康ETF基金会有不低于95%的基金资产投资目标ETF,而持有目标ETF的市值一般也会不低于基金资产净值的90%。
从历史收益情况来看,南方小康ETF基金从2013年11月26日成立至今,在11年左右的时间内已经有55.18%的收益回报率,远远超过了同期内17.11%的比较基准收益率和16.96%的业绩基准收益率。而从其收益走势中不难发现,南方小康ETF基金的历史收益主要是集中在2020年至2021年这段期间所产生的,而在2022年该基金还有一点点的亏损出现。
总体上来看,南方小康ETF基金的历史表现还是可以的,不过该基金目前只有联接A份额这一种份额类型,因而投资者在该基金上可选择的范围比较少,此外,投资者如果想要投资南方小康ETF基金的话,也需要承担该基金的管理费和托管费,以及联接基金A类份额的销售服务费等费用。